Hver þarf LEI númer?
LEI er þörf fyrir lögaðila sem taka þátt í fjármálaviðskiptum og vilja eiga viðskipti á fjármálamörkuðum, með því að kaupa hlutabréf, skuldabréf eða önnur verðbréf. Margar reglugerðir (háð lögsagnarumdæmum) krefjast einnig LEI númers.
Eftir að LEI kerfið var sett á laggirnar hafa margar nýjar reglur um allan heim verið kynntar. Þetta eru nýjar aðstæður sem þýðir að margir atvinnuaðilar þurfa nú að sækja um LEI. Upplýsingar finnur þú hér að neðan.
Hvað er LEI númer?
LEI eða Legal Entity Identifier er einstakur 20 stafa alfanúmerískur kóði. Tilgangur þess er að veita lögaðila, eins og fyrirtækjum og stofnunum, staðlaða auðkenningu, sérstaklega þá sem eru í fjármálageiranum.
Markmiðið með þessu er að gera eignarhlutana gagnsærri og tilheyrandi gögn tengdari og aðgengilegri. Þar með lágmarka alla fjárhagslega áhættu sem fylgir samskiptum við slíka aðila um allan heim. Lestu meira um hvað er LEI.
Fjármálastofnanir sem þurfa alltaf LEI númer
Eins og er þurfa lögaðilar og fjármálastofnanir eins og verðbréfamiðlarar, bankar, fjárfestingar- og tryggingafélög og lánasamtök, alltaf LEI kóða. LEI Register er tekið fram til þess að hjálpa þér í gegnum LEI skráningarferlið.
Hins vegar þurfa einstaklingar ekki að hafa LEI til að eiga viðskipti á fjármálamarkaði. Því muntu ekki þurfa LEI eins og stendur ef þú ert ekki á vegum fyrirtækis eða hlutafélags.
Fjárfestingarfyrirtæki og viðskiptavinir þeirra (ESB)
Önnur tegund stofnana sem krefst LEI sérstaklega innan ESB eru fjárfestingarfyrirtæki og viðskiptavinir þeirra. Þetta er vegna MiFID II/MiFiR reglugerðarinnar sem varð að lögum í janúar 2018.
Þetta inniber að ESB-yfirvöldum er skylt að hafna viðskiptum milli fjárfestingarfyrirtækja og viðskiptavina þeirra, nema báðir aðilar hafi LEI-númer. Slíkar aðstæður eru orðnar þekktar undir yfirskriftinni – „engin LEI, engin viðskipti.“ Ef fyrirtækið þitt fellur undir þessar MiFID II/MiFiR kröfur geturðu sótt um LEI í gegnum LEI Register.
Ríkisstofnanir (Bandaríkin)
Annars konar lögaðilar þurfa einnig að nota LEI kóða, þar á meðal ýmsar bandarískar fjármálastofnanir. Þetta er fyrst og fremst vegna þess að Fjármálaeftirlitið, Office of Financial Research, hefur gert LEI að lögboðnu skilyrði.
Slíkar stofnanir eru meðal annars Federal Reserve System (FED), Commodity Futures Trading Commission (CFTC) og National Association of Insurance Commissioners (NAIC).
RTO og ISO
Að auki er krafa um að bandarískir ríkisaðilar sem starfa utan fjármálageirans frá árinu 2015 noti LEI. Federal Energy Regulatory Commission (FERC) fyrirskipar að öll RTO (staðbundin flutningsfyrirtæki) og ISO (óháðir kerfisstjórar) séu með LEI.
Þeir sem verða fyrir áhrifum af lögum um fjárhagslegt gagnsæi
Að lokum er einnig skynsamlegt að nefna að þó að það sé ekki raunin eins og er, þá er von á því að fleiri aðilar gætu þurft að nota LEI í náinni framtíð.
Ástæðan fyrir þessu er Bandarísk Regtech Law, the Financial Transparency Act. Ef það verður samþykkt mun það leiða til þess að öll gögn sem slíkar stofnanir verði aðgengileg. Hugmyndin er að gera viðskipti og viðskiptahæfni slíkra aðila mun áreiðanlegri.
LEI eru fullkomin aðferð til að auðkenna slík gögn. Þess vegna er líklegt að allir aðilar sem eiga í viðskiptum við eftirlitsstofnanirnar sem taldar eru upp hér muni þurfa LEI fljótlega.
Markmið LEI Register er að hjálpa lögaðilum að skrá LEI á einfaldan, öruggan og hagkvæman hátt. Þetta er einfalt 2-mínútna ferli sem við höfum einfaldað mikið.